Analyste, Conformité Amérique du Nord

À Propos

L’Analyste, Conformité Amérique du Nord contribue à l’exécution du Programme de conformité nord‑américain, avec un accent particulier sur la lutte contre le blanchiment d’argent (LBA/AML), la connaissance du client (KYC), la conformité aux sanctions économiques ainsi que la surveillance élargie des risques de criminalité financière, incluant les indicateurs liés à la fraude.

Relevant de la Deuxième ligne de défense, le rôle fournit des analyses de risques de criminalité financière, des examens renforcés et une documentation défendable afin d’assurer le respect des obligations réglementaires. L’Analyste soutient l’intégrité et l’efficacité du cadre de conformité nord‑américain en appuyant les processus de déclaration d’incidents et en renforçant l’environnement de contrôle lié à la criminalité financière, notamment par une supervision de la conformité en matière de fraude (journalisation, rapports, suivi des mesures correctives) à partir des informations et analyses fournies par les équipes de gestion des risques.

Responsabilités principales

Surveillance LBA et Risques de Criminalité Financière

• Réaliser des examens KYC/AML périodiques ou déclenchés par un événement pour les dossiers clients à risque élevé.
• Vérifier l’information relative aux bénéficiaires effectifs ainsi que la documentation justificative.
• Effectuer des recherches en sources ouvertes, des analyses de médias défavorables, l’identification de PPV/DOI et des analyses de filtrage de sanctions économiques.
• Identifier et évaluer les signaux d’alerte ou schémas d’activité inhabituels révélateurs d’un risque de criminalité financière.
• Escalader les conclusions à risque élevé conformément aux lignes directrices réglementaires et aux procédures internes AML.

Analyse de données, Surveillance et Reporting

• Compiler, analyser et interpréter les données de conformité afin d’identifier des tendances ou des risques émergents, tout en maintenant les outils de suivi et modèles de rapports.
• Contribuer aux indicateurs internes de conformité et aux indicateurs clés de risque (KRI).
• Documenter les conclusions d’enquête de manière claire, défendable et prête pour audit.
• Appuyer la préparation de résumés de dossiers internes et de la documentation requise pour d’éventuelles déclarations réglementaires.
• Contribuer à l’amélioration des processus grâce à des analyses fondées sur les données, ainsi qu’aux processus de déclaration d’incidents lorsque des risques de criminalité financière ou des indicateurs de fraude sont identifiés.
• Soutenir la journalisation, le suivi et le signalement des incidents liés à la fraude dans les cadres de conformité, sur la base des informations fournies par les équipes Risques.
• Suivre les actions correctives liées aux événements de fraude ou de criminalité financière afin d’assurer leur résolution adéquate.
• Participer à la préparation des rapports destinés aux instances de gouvernance internes, incluant les comités de conformité portant sur les tendances en matière de criminalité financière et de fraude.

Soutien au Bureau de la Conformité et au Programme

• Appuyer les initiatives de conformité nord‑américaines et les efforts coordonnés du programme, notamment par la participation à des projets spéciaux, à la mise en œuvre réglementaire et à l’amélioration continue du programme.
• Contribuer à l’amélioration continue des processus AML/KYC, des normes de documentation et des méthodologies de surveillance.
• Réaliser et maintenir des analyses de données liées à la criminalité financière et à la fraude au Canada et aux États‑Unis afin de permettre un signalement et une supervision cohérente à l’échelle nord‑américaine.
• Fournir un soutien analytique et opérationnel à la fonction Conformité lors d’audits, d’examens réglementaires ou d’évaluations internes.
• Assumer toute autre responsabilité en lien avec l’évolution des besoins du Département de la Conformité.

Profil Recherché

Formation et expérience

• Baccalauréat ou études équivalentes en finance, comptabilité, administration ou criminologie.
• 3 à 5 ans d’expérience en LBA/AML, KYC, conformité en criminalité financière et déclarations FINTRAC.
• Une expérience en financement commercial, crédit-bail ou services financiers constitue un atout.
• La maîtrise du français est un atout, mais non obligatoire.

Compétences recherchées

• Solide esprit analytique et investigatif.
• Capacité à synthétiser des informations complexes pour formuler des conclusions de risque claires.
• Grande rigueur et discipline documentaire.
• Maîtrise avancée de Microsoft Office et des plateformes collaboratives, avec une expertise requise d’Excel (tableaux croisés dynamiques, analyse de données, outils structurés de suivi).
• Excellentes compétences rédactionnelles et capacité à produire des rapports structurés.
• Aptitude démontrée à travailler de manière autonome et en collaboration avec plusieurs équipes, juridictions et disciplines.
• Excellentes compétences organisationnelles et de gestion des priorités; capacité à gérer plusieurs demandes simultanées dans un environnement dynamique.
• Solides aptitudes interpersonnelles, discrétion dans la gestion d’informations confidentielles et jugement professionnel sûr.

Ce Qu’on Vous Offre

• Poste permanent à temps plein
• Environnement de travail hybride flexible vous permettant conciliation travail et famille
• Possibilité de travailler aux bureaux de :
  • Burlington, ON
  • Laval, QC
  • Montréal, QC
  • Trois-Rivières
• Vacances et congé mobiles dès votre entrée en poste
• Compte de dépenses personnelles favorisant le bien-être physique, mental et financier
• Plan de rémunération concurrentiel incluant un programme de bonification;
• Régime de retraite collectif incluant une cotisation de l'employeur
• Programme complet d’assurances collectives payé en partie par l’entreprise.
• Plusieurs opportunités de croissance professionnelle et l’accès à une plateforme de formation en ligne;
• Programme mieux-être axé sur la santé mentale, physique, financière et sociale;
• Programme d’aide aux employés.es et à la famille accessible en tout temps
• PRIÈRE DE FOURNIR UN CURRICULUM VITAE EN VERSION ANGLAISE pour fins d'analyse.